Informação ao Investidor

A entrada em vigor em janeiro de 2018 da Diretiva n.º 2014/65/UE, de 15 de maio de 2014, relativa aos mercados de instrumentos financeiros (“DMIF II”) e de regulamentação conexa, abrange todas as pessoas e entidades que atuam nos mercados financeiros e tem como objetivo reforçar a proteção do investidor e aumentar a transparência e qualidade do funcionamento do mercado financeiro e serviços prestados.

Os principais objetivos desta revisão são: a proteção dos investidores, a mitigação dos conflitos de interesse e o aumento da transparência e da qualidade do funcionamento do mercado financeiro e dos serviços de investimento.

Para melhor entendimento desta regulamentação, apresentamos os tópicos com maior relevância.

O Banco Montepio classifica os seus clientes enquanto investidores, de acordo com as seguintes categorias: Não Profissional, Profissional e Contraparte Elegível.

Esta classificação tem implicações no nível de proteção dada ao Cliente. O grau de proteção será tanto maior quanto menor se estima que sejam os conhecimentos e experiência do Cliente relativamente aos mercados e instrumentos financeiros.

A categoria de “Não Profissional”, é a que confere o maior nível de proteção, materializando-se em:

    1. Maior nível de detalhe de informação sobre produtos e serviços; e

    2. Avaliação da apropriação dos conhecimentos e experiência do cliente ao produto ou serviço a adquirir/subscrever.

O Cliente pode solicitar a alteração da sua classificação em qualquer momento junto do Banco Montepio.

Política de Receção, Transmissão e Execução de Ordens

Política de Conflito de Interesses

Riscos Gerais de Investimento em Instrumentos Financeiros

Desde 3 de janeiro de 2018, todas as entidades jurídicas (v.g. pessoas coletivas) nas transações relativas a instrumentos financeiros terão de ser identificadas através de um código designado por “Legal Entity Identifier” (LEI).

Para obter mais informações e para saber onde e como pedir o código LEI, consulte o Código LEI.