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Relatório de Sustentabilidade 2024

Sustentabilidade.

A história que as nossas pessoas e stakeholders continuam a escrever pelo futuro das gerações, guiados pela esperança de uma nova era de solidariedade e colaboração global.

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Mensagem Conjunta do Presidente do Conselho de Administração e do Presidente da Comissão Executiva.

180 anos de histórias, e muitas por contar, de pessoas e famílias, empresas, entidades da economia social e comunidades, que, connosco, definiram o propósito deste longo caminho e foram, também elas, o testemunho de uma visão de futuro e prosperidade que cada tempo guardou.
Manuel Ferreira Teixeira
Presidente Pedro Leão

Manuel Ferreira Teixeira

Presidente do Conselho de Administração

Pedro Leitão

Presidente da Comissão Executiva

Análise de Dupla Materialidade.

Em 2024, em antecipação da necessidade de resposta a requisitos regulamentares como a CSRD, o Grupo Banco Montepio efetuou a sua primeira análise de dupla materialidade, em linha com as orientações desenvolvidas pela EFRAG.

O conceito de dupla materialidade avalia a materialidade em duas dimensões:

  • Materialidade de impacto: analisa como as operações da instituição afetam a sociedade e o ambiente.
  • Materialidade financeira: considera como o negócio é influenciado por questões de sustentabilidade.

Esta abordagem permite-nos identificar temas materiais relevantes para a nossa atividade e para as partes interessadas, além de avaliar impactos, riscos e oportunidades (IROs) de sustentabilidade ao longo da cadeia de valor.

56

IROs avaliados, dos quais surgiram:

34

Impactos

22

Riscos e Oportunidades

ESRS Materiais

E1 - Alterações Climáticas
E4 - Biodiversidade e Ecossistemas
S1 - Trabalhadores próprios
S2 - Trabalhadores da cadeia de valor
S3 - Comunidades impactadas
S4 - Consumidores e utilizadores finais
G1 - Conduta de negócio

Matriz de Dupla Materialidade

Matriz de Dupla Materialidade
  • 1. Adaptação e mitigação às alterações climáticas (E1)
  • 2. Impactos na extensão e condição dos ecossistemas (E4)
  • 3. Condições de trabalho (S1)
  • 4. Tratamento e oportunidades iguais para todos (S1)
  • 5. Outros direitos profissionais (S1)
  • 6. Outros direitos profissionais (S2)
  • 7. Direitos civis e políticos das comunidades (S3)
  • 8. Direitos económicos, sociais e culturais das comunidades (S3)
  • 9. Segurança pessoal dos consumidores ou utilizadores finais (S4)
  • 10. Informação sobre impactos para consumidores ou utilizadores finais (S4)
  • 11. Cultura corporativa (G1)
Social
Governação
Ambiental

Matriz de Dupla Materialidade

Matriz de Dupla Materialidade

Capitais
com Valor.

Capital Natural

Reconhecemos que as nossas operações poderão ter impactos ambientais, diretos ou indiretos, estando por isso a integrar gradualmente considerações ambientais nas nossas atividades, incluindo a cadeia de valor.

Face a 2023, reformulamos o cálculo da nossa pegada de carbono, abrangendo assim todo o Grupo Banco Montepio e melhorando as metodologias usadas.

Definidas metas estratégicas para atingir net zero em

2045

Green Asset Ratio 2024 de acordo com a Taxonomia Europeia

0,6%

subida face a 2023 de 0,47%
Pegada de Carbono

2 326 561

tCO2e
Exposição avaliada nas emissões financiadas aumentou

96%

Total de 14 261 M€
As emissões de 2024, por âmbito

1 292

tCO2e (0,1%) Âmbito 1

1 061

tCO2e (<0,1%) Âmbito 2

2 324 208

tCO2e (99,9%) Âmbito 3
Número de Cartões Reciclados

343 mil

o equivalente a 1 716 kg de plástico
Número de Árvores Plantadas

1 796

resultado do impacto da reciclagem

Capital Social

Esforçamo-nos por criar uma comunidade de trabalho que reflita as diversas comunidades que servimos, promovendo a igualdade, diversidade e inclusão neste caminho de sucesso partilhado com as nossas pessoas.

Igualdade de género mantida na comissão executiva e nos quadros de colaboradores

50%

Mulheres em
cargos diretivos e de chefia

38%

WEPs Leader
com pontuação de

88%

Rácios salariais*(remuneração média)
0,93 Diretivas e chefias
0,96 Técnicas
1,01 Administrativas

*Rácio salarial calculado com base na remuneração média anual de mulheres sobre a remuneração média anual de homens, para cada categoria profissional

Na concretização da sua missão, as Entidades da Economia Social e Solidária contam com o Banco Montepio como um parceiro de referência, reconhecido pelo seu papel ativo na promoção da sustentabilidade social. No Banco Montepio, estas entidades são acompanhadas por uma área dedicada exclusivamente à Economia Social, com equipas especializadas que compreendem as especificidades do setor e apoiam o seu desenvolvimento em todo o país.

Voluntariado Corporativo
62 participantes
429h de voluntariado
Prémios de Excelência Escolar 2024
71 250 total de apoio a 78 alunos (aumento de 48% face a 2023)
Projetos apoiados microcrédito
>90 projetos apoiados (> 2M€ de financiamento)
140 postos de trabalho criados

Capital Financeiro

Acompanhamos a evolução socioeconómica, usando como base o nosso desempenho financeiro que nos permite investir numa relação de proximidade com as nossas partes interessadas.

Alcançámos um resultado líquido histórico, impulsionado pelo crescimento da margem financeira e pela eficiência operacional, o que compensou os efeitos adversos e refletiu a solidez do nosso modelo de negócio e a resiliência da estratégia implementada.

Apoio à emissão de obrigações sustentáveis
2,8M€ I-VINTE SEIS 2024-2033 Eficiência energética na iluminação pública em Setúbal
9M€ ALENTEJO
CENTRAL SMARTLIGHT
2024-2031
Eficiência energética na iluminação pública no Alentejo Central
6M€ TMG Automotive
2024-2028
Promoção da transição sustentável, com vista à redução da intensidade de GEE
Resultado líquido

110 M€

aumento de 287% face a 2023
Rácio de capital total

19,3%

aumento de 0,5 p.p. face a 2023
CET1
(phasing-in)

16,1%

Rating 'Investment Grade'* nas 3 agências
Moody's, Fitch e DBRS
aos depósitos do
Banco Montepio

*Investment Grade corresponde ao "nível máximo da categoria de investimento"

Medição do nosso
Impacto Social.

Em 2024, reforçámos a medição do impacto social com base na Teoria da Mudança, para avaliar e comunicar de forma mais rigorosa o valor gerado. Através desta metodologia, monitorizamos os instrumentos que promovem o acesso a recursos financeiros e sustentam o nosso contributo nas comunidades onde operamos.

A nossa metodologia assenta em três áreas de foco:

  • 1. Financiamento da economia social
  • 2. Suporte no acesso à habitação própria e permanente
  • 3. Financiamento específico direcionado ao Pilar Pessoas

Alinhamento com os seguintes Objetivos de Desenvolvimento Sustentável

Erradiação da Pobreza Boa saúde e bem-estar Educação de Qualidade Redução das Desigualdades Cidades e Comunidades Sustentáveis
Impacto social agregado

725 M€

Total investido em iniciativas com valor social, em 2024
Financiamento da
economia social

285 M€

de crédito concedido a entidades da economia social com finalidade social
Suporte no acesso à habitação própria e permanente

434 M€

29% atribuídos a jovens com menos de 35 anos
Financiamento específico
ao Pilar Pessoas

5,7 M€

Inclui 1,5 M€ no Impact Innovation Fund, onde temos assento consultivo
Impacto Social